基金赎回净值是按照投资者申请时间来决定的，一般来说，在交易日15点之前赎回，那么是按照当天收盘后基金公司公布的基金净值来计算的；在交易日15点之后赎回，那么是按照下一个交易日收盘后的基金净值来计算的，依然产生收益变化。基金采用份额赎回方式，赎回收益的计算公式是：
赎回总额=赎回份额*赎回当日基金份额净值。
赎回费用=赎回总额*赎回费率。
赎回金额=赎回总额-赎回费用。基金交易的一些原则：
1、交易所为了能够控制交易价格的多度上涨或者是多度下跌，于是就限制涨跌幅为10%。开市价决定着该基金是按照集合竞价方式还是按照连续竞价产生。当日该基金第一笔成交价如果有开盘价的话，那么就按照连续竞价的方式产生。
2、委托单位必须要买入或者是卖出基金，为投资者进行服务。另一个方面，申报数量也是有限制的，申报数量应该为100份或其整数倍，否则的话就不具备资格进行交易。
3、在交易市场中，有电脑集合竞价和连续竞价两种竞价方式，前者是指一段时间内接受的买卖申报一次性集中撮合的竞价方式，而后者是指买卖申报逐笔连续撮合的竞价方式。前者的竞价时间为上午9：15~9：25，后者则为上午9：30~11：30，下午1：00~3：00。